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美国金融硕士专业方向介绍及择校推荐

柳橙留学 发表于 2020-04-07 14:35:00 来源:



说到商科金融,有人会想到寸土寸金的香港,有人会想到英国伦敦,当然最著名的还是美国华尔街。

根据2019最新的美国官方数据OpenDoors的统计,申请美国研究生的国际生专业大类中,商科类专业占比为32.6%。

对于想去美国读研的各位同学来说,U.S.News的全美最佳研究生院排名可以说颇具参考价值的榜单。

美国商学院下的金融学科课程设置主要深入探索公司金融和投资管理方面的原理和操作。金融硕士主要培养的是想在金融领域操作分析,从事咨询及管理的学生。

学生通过学习金融硕士项目之后可以掌握金融分析工具的技巧和运用,毕业之后可在金融机构、投行、银行、咨询公司或者会计事务所工作。同时,金融硕士课程为学生考取注册金融分析师等资格证书奠定了良好的基础。

同其他文科,工科,理科相比,金融专业的资金回报率要远远高于其他的专业。

根据USNews发布的2020年美国大学研究生专业排名,金融专业TOP40的院校排名情况


美国金融硕士完全以就业为导向,大致分四个方向:

金融管理、金融学或金融分析MSF、金融数学或数理金融FINANCIAL MATHMATICS、金融工程FINANCIAL ENGINEERING。

金融管理:主要是指公司金融,侧重的是金融本身,企业相关的财务,行政,企业财务风险控制,战略,大企业的金融部门;

金融学或金融分析:中国最常申请的专业,主要就业方向是金融市场,金融机构,股票,证券,银行,基金,保险金融,对冲基金等;

金融数学:主要利用数学,微积分,微分方程等数学知识,进行金融衍生产品的研发,风险控制,资本运作,平台搭建,操作市场控制等;

金融工程:主要是利用计算机,C语言,C++等编程知识,进行融衍生产品的研发,风险控制,资本运作,平台搭建,操作市场控制等,比较适合有理工科背景的学生申请;多数金工专业都是放在工学院,如康奈尔大学,加州大学伯克利,放在工学院下面的金工则需要很强理工科背景才好申请,但也有一些大学,如卡耐基梅隆大学,伦斯勒理工(美国最古老的理工学院)等,金工就是放在商学院下面,这样的话,只要学生大学有较强的数学基础,选修一定数量的计算机课程,也是有较大成功率的。

入学要求

前60的学校:

最好的国内有名的财经类院校,对于985或211反而不太看重,大学均分85%以上,托福103-105以上,如果申请商科金融方向,如金融管理或金融分析,GMAT要求在680以上,比较好录的是杜兰大学,佩伯戴因,福特汉姆等;

如果是混申,或申金融数学或金融工程,要求GRE,分数要求325分以上,数学部分167或168以上,作文部分要求3.5-4分。如果学生有时间和精力,建议去参加GRE单项的数学考试,如芝加哥大学,如果学生单项考试成绩,会大大提高成功率和本校录取率,芝加哥大学在新加坡有分校。

软性:

实习-一般银行的实习意义不大,最好是寒假到四大(年底任务重,实习岗位多)或一些大的证券及基金公司,最好能进公司的分析或投资部,而不是营业部或客户部门。

学校要求-如哥大,要求申请者本科期间要修满3个学期的微积分,线性代数,微分方程, 偏微分方程,概率论,统计学,数学分析等,另外还需要学习至少一门语言编程课程,比较主流是C++, 也就是说学生所在大学的课程设置,有时在申请上会起决定性作用。

选校建议

1.地理位置:

美国的五大商圈,东北部(传统的金融区,20.8%的人从事金融行业);五大湖(以芝加哥为中心,是美国最大的期货交易中心);西部(以新型产业和高科技为主);德州(以重工业为主,美国全球500强企业总部最多的州,金融不是很发达);东南部(以佐治亚州为核心,可口可乐总部,美国电视广播中心,南部交通枢纽)。
2.专业细分:红海和蓝海

红海-股票,证券,体系固化,发展水平高,应届毕业生很难进入;
蓝海-资本运作,风险投资,商业分析, 就业机会多,前景广;
3.导师水平

卡耐基梅隆大学,金工北美排名第一,系主任是德意志银行的C00, 可享受最长的带薪实习和最高的起薪, 70%的实习生能进入德意志银行工作;纽约大学,福特汉姆,约翰霍普金斯等,有10-15%的教授来自企业高管,接触行业发展的案例和最前沿的知识。

4.校友圈

福特汉姆和高盛有非常好的合作关系,卡梅和德意志有非常好的合作关系,
5.学校排名和国内名气

哥大的商业分析和风险管理,录取概率大,  纽约大学工学院申请难度小,哥大开设金融专业最多最全的学校,总共有7个金融相关的专业。
6. 商科类的金融也属于STEM,毕业可获2-3年工签,一般商科只能10个月。如南加大,哥大风险管理,罗切斯特,波士顿学院等

薪资情况

我们以纯金融专业为例,给大家分析下金融相关专业的薪资情况!在美国MSF专业毕业的总体平均薪资在64K美金,最高可达120K美金。




MSF专业毕业可求职的工作Top 10薪资情况:




在就业大方向上有下面几个方向供金融学生选选择!具体的细分专业的就业方向:

1.投行(券商)

著名国际投行 Goldman Sachs、Citi、Morgan Stanley、JP Morgan 等、国内投行中金、兴业证券、国泰君安、中信证券等。主要从事投行 IBD、Sales&Trading、Research 等工作。一周80小时工作时间,一个月20天出差,高薪,社会地位较高。但是比较难进,对于很多同学来说都是可望而不可即的。

2.四大及咨询

四大会计事务所 PwC、Deloitte、KPMG、EY 和战略咨询公司 McKinsey、BCG、Bain、罗兰贝格等主要从事公司发展战略顾问。相比起来投行来说比较好进。

3.基金、信托、私募及风投机构

主要从事分析师的职位,行业壁垒高,分析师发展几年价值很高。

4.保险公司

主要从事精算及风控业务,属于公司的高薪职位。

5.500强大型集团公司

主要负责集团企业财务部分的会计核算、资本管理、成本控制、内部控制等工作。


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